Gerente de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

O que é a área de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo na Porto? Aqui na Porto, nossa área de PLD/FTP é responsável pela identificação, avaliação, bem como o monitoramento dos crimes de lavagem/ocultação de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo que possam vir a afetar o Grupo. Nossa missão: Proteger a empresa para que ela não seja utilizada para o cometimento desse tipo de crime. Nossos desafios: O nosso principal desafio é o de coibir condutas oportunistas ligadas a esses tipos de crimes financeiros, evitando que os produtos e serviços da Porto sejam utilizados para esse tipo de prática ilícita ou qualquer outra infração penal que esbarre neste tema. Manter todo o universo de clientes, parceiros, prestadores e funcionários monitorados não é uma tarefa fácil, mas é necessária e essencial para que possamos cumprir nossa missão. Responsabilidades e atribuições Responsável por liderar a estratégia, governança e efetividade do programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP), assegurar a aderência regulatória, a adequada gestão dos riscos e a evolução contínua dos processos, controles e ferramentas de prevenção. Governança e estratégia Liderar a estratégia e o programa corporativo de PLD/FTP. Garantir a aderências às legislações, regulamentações e normas aplicáveis. Elaborar, revisar e manter atualizadas as políticas, normas e procedimentos de PLD/FTP. Atuar junto à alta administração, Compliance, Jurídico, Auditoria, Riscos e demais áreas de controle. Elaborar reportes executivos e indicadores de PLD/FTP para diretoria e comitês Acompanhar mudanças regulatórios e avaliar os impactos sobre o negócio. Gestão de Riscos Coordenar o a Avaliação Interna de Riscos (AIR) de PLD/FTP. Identificar, avaliar e propor mitigação de riscos relacionados a clientes, produtos, serviços, canais e operações. Definir e revisar critérios de classificação de riscos de clientes e contrapartes. Participar da avaliação de riscos de novos produtos, serviços, tecnologias e modelos de negócio. Programa Conheça Supervisionar os processos de Conheça seu Cliente (KYC), Conheça seu Parceiro (KYP) e Conheça seu funcionário (KYE). Garantir processos adequados de identificação, qualificação e identificação de beneficiários finais. Estabelecer critérios de diligência reforçada para clientes e situações de maiores riscos. Supervisionar processo envolvendo PEPs, sanções, listas restritivas e mídia negativa. Monitoramento e investigação Gerenciar o processo de monitoramento de transações e identificação de operações atípicas. Supervisionar a análise e investigação de alertas de casos suspeitos. Aprimorar cenários, regras e parâmetros e modelos de monitoramento. Garantir a documentação adequada das análises e decisões. Coordenar processo de comunicação de operações suspeitas ao COAF, quando aplicável. Controles e Melhoria contínua Avaliar a efetividade dos controles de PLD/FTP. Coordenar planos de ação decorrentes de auditorias, SLA de análise, taxa de conversão, perfil de risco da carteira e efetividade dos controles. Promover automação, uso de dados e melhoria de sistemas de monitoramento. Liderança Liderar, desenvolver e avaliar a equipe de PLD/FTP. Definir metas, indicadores e prioridades da área. Desenvolver uma cultura organizacional de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. Promover treinamentos periódicos para colaboradores e áreas de negócio. Requisitos e qualificações Formação Acadêmica: Superior Completo em Administração, Economia, Direito, Contabilidade, Engenharia, Finanças ou áreas correlatas. Pós Graduação/MBA em Compliance, Gestão de Riscos, Finanças, Direito Empresarial, Auditoria ou áreas correlatas (desejável) Experiência: Sólida trajetória em áreas de PLD/FTP, Compliance, Controles Internos, Riscos, Auditoria ou áreas correlacionadas, obrigatoriamente adquirida em instituições do setor financeiro. Experiência em Gestão de equipes. Experiência na implementação ou gestão de programas de PLD/FTP. Conhecimento Técnico: Conhecimentos avançados sobre o funcionamento de produtos como conta corrente, crédito, cartão de crédito, consórcio, investimentos e capitalização. Conhecimento avançado das normas do BACEN, CVM, COAF e das recomendações do GAFI/FATF. Conhecimento de ferramentas com uso de Inteligência Artificial (IA). Certificações : Certificações relacionadas aos temas de PLD/FTP. Informações adicionais BENEFÍCIOS Vale Alimentação e Refeição Flexíveis; Plano de Saúde; Plano Odontológico e Odontox; Wellhub e TotalPass; Academia Bio Ritmo exclusiva para Colaboradores: no Complexo Matriz; Participação nos Lucros - PLR; Programa de Ações: Porto em Ação: complementar à PLR até 2030; Quadras de Areia e Poliesportiva: no Complexo Matriz; Estúdio de Música; Vale-Transporte; Serviços de Transporte de Vans; disponibilizadas nas principais estações de acesso à Porto (Luz, Barra Funda, Santa Cecília e Júlio Prestes); Licença Parental Estendida: até 40 dias para todas as configurações familiares; Licença Maternidade Estendida de 6 meses.; Ambulatório Médico com Especialidades: no Complexo Matriz e Barra Funda; Auxílio creche ou babá; Seguro de Vida; Previdência Privada - PortoPrev; Desconto em Produtos e Serviços; Bolsa de estudos: Reembolso para graduação, pós ou MBA; Corridas mensais: subsídio para as principais corridas de ruas de São Paulo Reembolso para idiomas (inglês ou espanhol); Teatro Porto: sessões exclusivas para Colaboradores; Biblioteca; Sala de descanso: no completo Matriz Salão de jogos: no complexo Matriz Serviços de massagem e podologia: no completo Matriz Local de trabalho: Campos Elíseos - Região Central de SP; Modelo de trabalho: Presencial A Porto é muito mais que uma seguradora: é um ecossistema gigante que utiliza tecnologia para criar soluções, através de quatro verticais de negócio: Porto Bank, Porto Saúde, Porto Seguro e Porto Serviço. A reputação e o reconhecimento conquistados ao longo de mais de 80 anos reforçam o tamanho da Porto, uma empresa referência em negócios, feita para e por pessoas. Aqui, bate no peito de 13 mil colaboradores o orgulho de fazer parte de uma organização sólida e ética , que transforma sonhos em realidades fantásticas para os nossos mais de 18 milhões de clientes. São mais de 101 sucursais e escritórios regionais em todo o Brasil. O aprendizado faz parte do nosso DNA, e aqui, você terá incentivos, ferramentas e gente boa para você aprender e crescer, a cada dia, um ambiente de acolhimento e segurança, onde cada um possa ser e se orgulhar de quem se é, promovendo um espaço de respeito e vivendo de forma integral e com bem-estar, em uma empresa genuinamente humana. DIVERSIDADE & INCLUSÃO NA PORTO Na Porto, valorizamos a diversidade e acreditamos que um time plural é essencial para o desenvolvimento do nosso negócio, da sociedade e de cada indivíduo. Afinal, a inovação nasce de visões únicas! Juntos, trabalhamos diariamente para construir um espaço seguro, livre e respeitoso. Por isso, incentivamos fortemente a candidatura de mulheres, pessoas negras e indígenas, pessoas com deficiência e pessoas LGBTQIA+ em todas as nossas vagas.